Allfinanz bezeichnet die Kooperation von rechtlich getrennten Branchen der Finanzdienstleister wie Kreditinstituten (Banken, Sparkassen, Bausparkassen), Versicherern, und Investmentgesellschaften wie auch das Ergebnis dieses Prozesses.
… Allfinanz ist ganzheitliche Vermögensplanung – es sind nicht Produkte, sondern umfassende Konzepte gefragt. Diese lassen sich meist nicht aus dem klassischen Produktangebot einer Bank oder einer Versicherung allein erstellen, sondern erfordern eine intelligente, branchenübergreifende Bündelung.
Der Ansatz ist wie oben bereits beschrieben ganzheitlich und beschränkt sich nicht ausschließlich auf Teilbereiche beziehungsweise Teilrisiken. Da die langfristige finanzielle Planung oft Lebensplanung ist, genießt dieses umfassende Konzept einen enormen Zuspruch in der Branche. Teilbereiche können im Kontext eines großen Ganzen oft wesentlich effektiver eingebettet werden. Wird diese Strategie, die letztendlich unterm Strich steht, zielgerichtet angewendet (also auf Wünsche und Ziele des Kunden abgestimmt), so ist das Ergebnis für den Kunden vergleichsweise um ein vielfaches rentabler.
Nicht zu vernachlässigen ist hierbei auch das Urteil des Allfinanzanbieters bzw. -beraters. Das Gefühl des Kunden (was im Kern einfach stimmen muss und ausschlaggebend für finanzielle Entscheidungen ist) ist bei einer Meinung aus einem Kopf wohl beruhigender, als wenn 10 Unabhängige, die nach schlechter Unterstellung nur ihren Bereich im Blick haben, unterschiedliche Meinungen geltend machen wollen.